¿Cómo se puede manejar el riesgo asociado con diferencias en tasas de inflación en los mercados de hipotecas y trabajo?

Autores/as

  • Martin Grandes Universidad de Buenos Aires; Universidad Torcuato di Tella
  • Damián Galinsky Universidad Torcuato di Tella

DOI:

https://doi.org/10.17230/ecos.2017.45.3

Palabras clave:

Crédito, hipotecas, inflación, seguro, Swap

Resumen

Este trabajo propone el diseño de un instrumento financiero para mitigar el riesgo de descalce entre la inflación de precios y las variaciones de salarios cuando las deudas hipotecarias asumidas por agentes económicos cuyo ingreso es un salario están indexadas a dicha inflación y el mercado de crédito para vivienda se encuentra en una fase incipiente de su desarrollo. En particular, utilizando la experiencia argentina 2016-2017 y la evidencia empírica de las dos décadas precedentes, se plantean tres alternativas de un seguro/swap que permitiría a los deudores limitar su exposición a la inflación. 

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Publicado

2017-12-13

Número

Vol. 21 Núm. 45 (2017)

Sección

Artículos

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Cómo citar

Grandes, M., & Galinsky, D. (2017). ¿Cómo se puede manejar el riesgo asociado con diferencias en tasas de inflación en los mercados de hipotecas y trabajo? Ecos de Economía: A Latin American Journal of Applied Economics, 21(45). https://doi.org/10.17230/ecos.2017.45.3